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La gestion de patrimoine
| En quoi consiste la la gestion de patrimoine? |
■ Tenir compte des caractéristiques de la personne et de sa famille : âge, revenus, occupations, attitude par rapport au risque, situation fiscale, risques divers,... ■ Identifier et mettre en place des solutions sur mesure pour couvrir vos besoins et atteindre vos objectifs ■ Optimiser les solutions existantes selon les changements de conjoncture juridique et fiscale |
| Nos engagements |
■ Vous accompagner tout au long de votre vie personnelle et professionnelle. ■ Vous apporter un service placé sous le sceau du secret professionnel. |
Notre méthode
Pour bien vous conseiller et vous apporter votre solution qui vous sera propre, nous avons besoin de réaliser votre bilan.
Le bilan, comment ça fonctionne ?
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| AUDIT | ANALYSE | SOLUTION | ||
| Lors d'un entretien qui peut être physique, téléphonique ou par skype, nous réalisons l'audit de votre situation familiale, patrimoniale, du train de vie auquel vous vivez et de votre exercice professionnel. Nous vous demanderons votre avis d'imposition, votre BNC ou BIC ainsi que vos contrats déjà mis en place. De la pertinence de vos réponses dépendra la qualité de notre étude. |
Nous réalisons votre étude en fonction de vos besoins en tenant compte de votre régime obligatoire et des contrats que vous avez déjà mis en place. |
Parce que vous êtes unique et pas un numéro... Dernière étape, nous vous apportons la solution qui vous est propre et adaptée à votre situation. |
Pour en savoir plus, contactez-nous
Mon métier
Agent dans le réseau des Agents Généraux Prévoyance et Patrimoine (réseau spécialisé en assurance de personne)
Je suis au sein du groupe AXA depuis 10 ans, ce qui me permet de m'engager dans le temps avec mes clients !
J'ai obtenu la certification en gestion de patrimoine délivrée par l'association CGPC en 2002, puis le label AXA Exclusiv en 2009
| Pour les professionnels |
Pour les clients épargnants | |||
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■ Un Examen National de Certification conditionne l'entrée dans la Certification. |
■ La garantie que la personne qui informera, assistera et conseillera aura fait preuve des connaissances nécessaires et suffisantes pour conseiller. |
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Une approche « diagnostic et conseil patrimonial global », apanage de la « nouvelle » profession de « CGP ». |
La garantie de prise en compte de la totalité des besoins patrimoniaux du client et de sa propre échelle de risque. |
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Une approche « clients » dans laquelle la vente de produits est la résultante du diagnostic et des préconisations. Sélectionner les produits sur leur qualité et leur aptitude à satisfaire les besoins et non leur commissionnement |
La garantie d'une méthodologie susceptible d'être appliquée dans toutes les fonctions complémentaires du CGP (producteur, distributeur-démarcheur financier, courtage, CIF, investissement immobilier, assurances-retraite-gestion du patrimoine social) |
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Les 5 catégories d'engagements de la certification : vérification et renouvellement annuel de la certification |
Les 5 protections économiques (préventives, rapides et au moindre coût) des épargnants (et non purement formelles, longues et coûteuses) |
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1/ Entretenir en permanence son savoir (obligation de formation continue du certifié - 60 heures minimum sur 2 ans) |
Garantie que le conseiller connaîtra les limites de sa compétence et fera appel à des spécialistes en fonction des besoins du client |
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2/ Obligation de respecter la loi et de ne pas manquer aux règles de l'honneur et de la probité |
Garantie que le conseiller produira son casier judiciaire et s'engagera à déclarer au début de chaque année tout événement pénal susceptible de le modifier |
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3/ Obligation de produire chaque année la preuve d'une assurance RCP couvrant les différentes facettes du conseil en gestion de patrimoine |
Garantie que pour rester assuré, le conseiller ne peut multiplier les sinistres et qu'il aura avantage à donner rapidement satisfaction au client sans procédure judiciaire longue et coûteuse (complété par médiation/arbitrage et procédures disciplnaires) |
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4/ Obligations éthiques et déontologiques du conseiller |
Garantie de saisine par un professionnel ou par un client des instances de médiation/arbitrage ou disciplinaires de CGPC |
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5/ Améliorer en permanence son savoir-faire : Un process rigoureux régi par des standards et pratiques professionnels précis (intégrant le standard ISO 22 222 du «Conseil en Gestion de Patrimoine») |
Garantie des Certified Financial Planners qui, depuis 30 ans, définissent, organisent et auto-réglementent la profession de « CGP » (non réglementée par les autorités centrales dans la quasi-totalité du Monde) |
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Reconnaissance, échanges et réciprocité dans un réseau mondial de |
Garantie que le conseiller appartient à l'élite internationale de la profession, au service de la qualité et de la protection des épargnants |
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